Naše služby
Řekněme si pravdu — tvůj 401(k) nebo IRA sedí někde v podkladech a čeká, až se stane něco zázračného. Spoiler: nic se samo nestane. V Horizontu Budoucnosti víme, jak to funguje. Pomoct ti vidět, co se skrývá v těch číslech. A hlavně — jak z toho udělat více peněz. Máme 47 klientů, kteří už si oddechli.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se na tvůj stávající plán. Upřímě — bez výmluv typu 'ale to je běžné'. Zjistíme, kde gubáš peníze na poplatcích. Kde je tvůj mix aktiv nesmyslný. Kde ti chybí sleva na daních. Pak ti řekneme, co s tím.
- Analýza poplatků — často se liší o tisíce ročně
- Přehodnocení rozpočtování aktiv pro tvou situaci
- Kontrola, jestli vyděláváš na daňových ulehčeních
- Srovnání s 43 jinými plány podobné velikosti
Služba 2
Máš IRA tady, dědickou IRA támhle, něco z práce, co jsi zapomněl. Sjednotíme to. Pořádně. Zní to jako bylina, ale když máš pět účtů najednou, šetří to věcně čas a peníze. A hlavně — vidíš pak konečně, co máš.
- Konsolidace více účtů na jedno místo
- Strategie pro dědické IRA (zákon SECURE Act)
- Bezbolestné převody bez finančních ztrát
- Nový minimalistický rozpočet investic
Služba 3
Stát si vezme půl cesty. Pokud si to nenecháš ohlídat. Známe spoustu způsobů, jak to zastavit. Légálně. Roth konverze, stratégické výběry, timing výplat. Když to uděláš správně, ušetříš více než na našich poplatcích.
- Plánování Roth konverzí pro příští 5 let
- Strategie minimalizace daní z rozpuštění
- Koordinace s tvojím celkovým daňovým plánem
- Srovnání scénářů — jaký by byl tvůj dopad?
Služba 1
RMD, SEP-IRA, výběry — tohle všechno má pravidla. A tahle pravidla jsou opravdu důležitá. Jedna chyba ti stojí 25% pokuty. My ti ukážeme, jak to dělat s rozumem. Tak aby sis vzal, co potřebuješ, a zbytku nechal, aby rostlo.
- Výpočet RMD (Required Minimum Distributions)
- Plánování Roth konverzí před RMD
- Optimalizace pořadí výběrů z více účtů
- Predikce daní na 10 let dopředu
Služba 2
401(k) pro jednoho člověka? Solo-Roth 401(k)? SEP-IRA? To není standard jako u těch zaměstnaných. Pro tebe je to záhada. Pro nás je to práce. Nastavíme ti strukturu, která funguje s tvojím příjmem a dává ti největší prostor pro úspory.
- Výběr správné struktury pro tvůj obor
- Nastavení automatických příspěvků a výplat
- Compliance check — jsi v pořádku s IRSem?
- Roční úpravy podle vývoje tvého příjmu
Služba 3
Tvůj 401(k) není právě ideální jako dědictví. Tvá děti zaplatí pořádné daně. Pokud si to nenecháš ohlídat. Existují lepší způsoby. Věnujeme se tomu. Aby tvůj majetek zůstal v rodině, ne u státu.
- Volba správných beneficiářů — ne každý obsah na papíře
- Strategie minimalizace daní z dědictví
- Koordinace 401(k) a IRA s testamentem
- Ochrana před nečekanými problémy (SECURE Act)
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás